¿Cuándo es el momento adecuado para buscar capital externo?

Crear una empresa es una aventura apasionante y puede ser una forma estupenda de utilizar las propias habilidades y talentos para crear algo que tenga valor.

Sin embargo, también puede ser un proceso difícil, sobre todo cuando la empresa crece y se necesita más capital. En este artículo se analiza la cuestión de cuándo es el momento adecuado para buscar capital externo para el crecimiento empresarial.

Se analizarán consideraciones clave como el tamaño de la empresa, el flujo de caja actual y las proyecciones futuras.

Búsqueda de capital

Cuando una empresa ha llegado a un punto en el que ya no puede financiar su propio crecimiento, puede ser el momento de plantearse buscar capital externo. Esto podría significar buscar capital riesgo, inversores ángeles o incluso pedir un préstamo. Antes de hacerlo, sin embargo, hay que tener en cuenta varias consideraciones clave.

La primera y más importante es saber si la empresa está preparada para asumir una inversión adicional. Esto significa tener una idea clara de para qué se utilizará el dinero y cómo acelerará el crecimiento. También es importante disponer de un modelo financiero actualizado que refleje con precisión las operaciones actuales y las trayectorias potenciales con fondos adicionales.

Por último, los empresarios deben tener en cuenta su capacidad para gestionar una afluencia de capital; el aumento de la financiación conlleva una mayor responsabilidad y supervisión por parte de los inversores o los bancos, lo que puede requerir recursos o personal adicionales para gestionarla adecuadamente.

En última instancia, cuando la búsqueda de capital externo se hace correctamente, puede tener importantes beneficios en términos de ampliación de operaciones y aceleración del crecimiento, pero los empresarios no deben precipitarse en ninguna decisión sin antes evaluar adecuadamente su situación actual.

Evaluar la necesidad

Al evaluar la necesidad de capital externo, es importante tener en cuenta algunos factores clave. En primer lugar, hay que conocer la salud financiera actual de la empresa y saber si se dispone de fondos suficientes para financiar el crecimiento o la expansión previstos.

Además, es importante evaluar la deuda existente de la empresa y si la financiación adicional podría ayudar a reducir los niveles de deuda y mejorar la estabilidad financiera general.

Por último, debe tenerse en cuenta el calendario de cualquier posible fuente de financiación; en función de las condiciones del mercado y otros factores económicos, buscar capital externo en determinados momentos puede resultar más beneficioso que en otros. Un análisis cuidadoso de estos elementos puede ayudar a las empresas a tomar decisiones informadas sobre cuándo necesitan realmente capital adicional.

Momento de la inversión

El momento oportuno lo es todo cuando se trata de buscar capital externo para su empresa. Cuando decida buscar financiación adicional, tenga en cuenta los siguientes factores: su situación financiera actual, su sector y el clima económico, y qué servicios o productos se demandan actualmente.

Por ejemplo, si su empresa pertenece a un sector en expansión que ahora mismo está en auge, puede que merezca la pena esperar a que el mercado alcance su punto álgido antes de obtener financiación externa.

Por otro lado, si su empresa atraviesa dificultades financieras debido a la reducción de la demanda o a otros factores como las repercusiones de la COVID-19, ahora podría ser el momento ideal para obtener fondos adicionales.

También debe tener en cuenta la rapidez con la que necesita acceder a esos fondos. Si necesita una inyección de capital inmediata, un préstamo a corto plazo o una deuda de riesgo pueden ser más adecuados que la financiación de capital, que suele tardar más en conseguirse.

Además, es fundamental saber qué tipo de financiadores se ajustan mejor a los objetivos de su empresa; por ejemplo, ¿necesita capital de crecimiento para expandirse o capital circulante para cubrir los gastos cotidianos?

Prepararse desde el punto de vista financiero presentando unos estados financieros precisos y actualizados ayudará a garantizar que los inversores potenciales confíen en invertir en el éxito futuro de su empresa.

Identificar las fuentes

Uno de los primeros pasos para identificar fuentes de capital es determinar sus necesidades totales de capital. Esto incluye tanto las necesidades de financiación actuales como las futuras, como fondos para oportunidades de expansión o adquisición.

Una vez determinados sus objetivos financieros, puede empezar a buscar posibles fuentes de financiación. Hay una gran variedad de opciones de financiación disponibles, desde productos bancarios tradicionales hasta inversiones de capital riesgo e inversiones crowd-sourced.

Cuando busques capital externo, es importante tener en cuenta el coste asociado a cada opción y el impacto a largo plazo que pueden tener en tu negocio. Los préstamos bancarios tradicionales suelen ir acompañados de tipos de interés elevados y exigen garantías, mientras que las inversiones de capital riesgo implican la participación de inversores en el capital de la empresa.

Las plataformas de crowdfunding son otra opción que permite a las pequeñas empresas recurrir a las comunidades en línea en busca de apoyo financiero; sin embargo, estas plataformas suelen requerir esfuerzos de marketing previos para atraer a posibles inversores.

Por último, es importante considerar cuánto control está dispuesto a ceder a cambio de financiación: algunas opciones pueden implicar ceder más derechos de propiedad que otras. Una vez que hayas identificado las posibles fuentes de financiación externa y sopesado detenidamente sus pros y sus contras, podrás avanzar con confianza para tomar una decisión informada sobre qué fuente se adapta mejor a tu estrategia y objetivos empresariales.

Preparar una presentación

Cuando una empresa está preparada para crecer, puede ser necesario buscar capital externo. Antes de dirigirse a los inversores, es importante elaborar una propuesta sólida que proporcione información sobre la empresa y sus objetivos.

Crear un discurso convincente requiere una preparación minuciosa. Empiece por investigar a los posibles inversores y, a continuación, haga un esquema de los puntos clave que le gustaría exponer durante la presentación. Asegúrese de incluir información sobre su equipo y su misión, la oportunidad de mercado, el panorama competitivo, los parámetros de tracción y las proyecciones financieras.

Tu objetivo debe ser crear una presentación que transmita entusiasmo y, al mismo tiempo, demuestre un claro conocimiento de tu modelo de negocio y de las tendencias del sector.

Practica tu presentación delante de colegas o amigos para que te sientas cómodo presentando tu material ante un público. Con la preparación adecuada, estarás preparado para responder a cualquier pregunta que puedan hacerte los inversores, ¡convirtiéndolos en creyentes del éxito de tu empresa!

Negociar las condiciones

Es importante saber cuándo es el momento adecuado para buscar capital externo, porque negociar las condiciones con un inversor puede ser un proceso largo y arduo. Para los empresarios que estén pensando en buscar capital riesgo, es importante tener una idea clara de cuánta financiación van a necesitar y cuáles son sus objetivos a largo plazo para la empresa antes de empezar las negociaciones.

Además, un empresario también debe considerar si las condiciones ofrecidas por los inversores están en consonancia con los objetivos de su empresa.

A la hora de decidir las condiciones de la inversión, ambas partes deben centrarse en crear un acuerdo mutuamente beneficioso que aporte valor a cada una de las partes implicadas. Esto incluye determinar cómo se repartirá el capital entre los inversores y los fundadores, así como esbozar los hitos clave o «mojones» que deben alcanzarse antes de poder acceder a fondos adicionales.

También es crucial discutir las estrategias de salida en caso de que las cosas no vayan según lo previsto. Si estos temas importantes no se discuten desde el principio, ambas partes pueden acabar sintiéndose insatisfechas con el resultado de sus negociaciones.

Proteger la participación en la compañía

Cuando se busca capital externo, es importante proteger la participación y asegurarse de que los inversores reciben un trato justo. Antes de buscar capital de fuentes externas, los fundadores deben tener claro qué porcentaje de la empresa están dispuestos a ceder.

La cantidad de capital cedido debe ser proporcional al valor recibido a cambio. También es importante que los fundadores negocien las condiciones por adelantado para que no haya sorpresas sobre cómo se tomarán las decisiones y cómo se distribuirán los beneficios.

Otra forma de proteger la propiedad es emitir opciones de compra de acciones en lugar de entregar directamente grandes cantidades de capital. Esto permite a los fundadores conservar un mayor control, al tiempo que ofrece incentivos a los empleados e inversores que aportan un valor significativo con el tiempo.

Los fundadores también deben tener en cuenta los periodos de carencia al conceder opciones sobre acciones; esto significa que los empleados deben trabajar con la empresa durante un periodo determinado antes de poder ejercer plenamente sus opciones sobre acciones y obtener plenos derechos como propietarios o accionistas.

Además, contar con un abogado durante las negociaciones con posibles inversores puede ayudar a garantizar que todas las partes interesadas obtengan un trato justo tanto en términos financieros como de poder de decisión dentro de la empresa.

Un abogado con experiencia puede revisar cuidadosamente los contratos antes de firmarlos y asesorar durante todo el proceso para salvaguardar los derechos de propiedad.